周健、王强2025年一级建造师视频教程_面授精讲班+夯实细则班讲义

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名师简介：

主讲科目：《矿业工程》、《项目管理》

老师介绍：

王强，大立教育教学部负责人，具有丰富的现场施工经验。多年来一直致力于教学课程和产品研发，参与编写相关辅导资料，授课内容思路清晰，讲课生动、幽默风趣，深受学员好评。

讲义展示：

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20-2025年一建管理-大*立教育-夯实细则班-王强（新教材）

3.3工程承包风险管理及担保保险

3.3.1工程承包风险管理

3.3.2工程担保

3.3.3工程保险

3.3.1工程承包风险管理

1.工程承包常见风险

2.工程承包风险管理计划

3.工程承包风险管理程序

1.工程承包常见风险

1）项目本身的风险

（1）施工组织管理风险

（2）施工进度延误风险

（3）施工质量安全风险

（4）工程分包风险

（5）工程款支付及结算风险2）外部环境风险

（1）市场风险

（2）政策风险

（3）社会风险

（4）自然环境风险

2.工程承包风险管理计划

1）项目风险管理计划

根据《建设工程项目管理规范》GB/T50326-2017,施工承包单位应建立风险管理制度，明确各层次管理人员的风险管理责任，管理各种不确定因素对施工项目的影响。

施工项目管理机构应在项目管理策划时确定施工风险管理计划。施工风险管理计划应在工程开工前编制完成，在施工过程中根据风险变化进行调整，并经施工承包单位授权人批准后实施。

3.工程承包风险管理程序

1）风险识别

根据《建设工程项目管理规范》GB/T50326-2017，项目管理机构应在工程项目实施前识别工程实施过程中的各种风险，并编制项目风险识别报告。

（1）项目风险识别方法。施工风险识别可采用专家调查法、财务报表法、初始清单法、流程图法、统计资料法等方法。

记忆：”陈记调查财务清单”

（2）项目风险识别报告。项目风险识别报告应包括下列内容：

①风险源的类型、数量；

②风险发生的可能性；

③风险可能发生的部位及风险的相关特征。

2）风险评估

（1）风险评估方法

（2）风险评估报告风险评估报告内容包括：①各类风险发生的概率；②可能造成的损失量和风险等级；③风险相关的条件因素。

3）风险应对

（1）风险规避风险规避是彻底规避风险的一种做法，即断绝风险来源。例如彻底改变原方案也属于风险规避方式。

（2）风险减轻

风险减轻是指将不利风险事件发生的可能性和(或)影响降低到可接受范围内的风险应对策略。典型的施工承包风险减轻策略是以联合体形式承包工程，联合体各方共担风险。通过降低施工方案的复杂性降低风险事件发生的概率；通过增加那些可能出现风险的施工方案的安全冗余度来降低风险事件发生后可能带来的负面效果。

（3）风险转移风险转移是指将风险转移给他人承担，以避免风险损失。

①保险转移。保险转移是指通过向保险公司投保，将施工过程中可能出现的因自然灾害和意外事故造成的损失转移给保险公司。

②非保险转移

A.工程分包

B.签订合同时明确计价方式

C.第三方担保

（4）风险自留风险自留是指将可能的风险损失留给自己承担。风险自留分为两种情况：

一种是主动自留。即已知有风险存在，采取风险应对措施的费用支出超过自担风险的损失时，常常会主动接受风险。（坦然面对）

一种是被动自留。即已知有风险存在，但由于可能获得高额利润而需要冒险，且无法采用其他合理的应对策略时，必须被动地保留和承担这种风险。例如隧道及地下工程。（富贵险中求）

4）风险监控施工承包单位应收集和分析与施工承包风险相关的各种信息，获取代表风险程度和水平的风险信号，预测未来风险和提出预警，并将风险预警纳入施工进展报告。

典型例题

1.【单选】项目风险管理计划应在（）编制完成，可在实施过程中根据风险变化进行调整，并经工程承包单位授权人批准后实施。

A.投标阶段B.签订合同C.实施过程D.工程开工

【参考答案】D

2.【单选】在工程承包风险管理程序中，首要的步骤是（）。

A.风险应对

B.风险评估C.风险识别D.风险监控

【参考答案】C

3.【单选】下列风险应对措施中，属于保险转移的是（）。

A.工程分包

B.联合体承包C.施工人员意外伤害保险D.建立应急储备

【参考答案】C

4.【多选】下列属于风险评估内容的有（）。

A.风险因素发生的概率

B.风险发生的可能性

C.风险等级D.风险损失量

E.风险可能发生的部位及风险的相关特征

【参考答案】ACD

3.3.2工程担保

1.投标担保

2.履约担保

3.预付款担保

4.工程款支付担保

5.工程质量保证金

1.投标担保投标担保是指投标人在投标活动中，随同投标文件一起向招标人提交的担保。投标担保形式：投标保函、

投标保证金等。投标担保的主要目的是保证投标人在递交投标文件后不得撤销投标文件，中标后不得无正当理由不与招标人订立合同，在签订合同时不得向招标人提出附加条件或者不按照招标文件要求提交履约担保，否则，招标人有权不予退还其提交的投标保证金。

《中华人民共和国招标投标法实施条例》规定，招标人在招标文件中要求投标人提交投标保证金的，投标保证金不得超过招标项目估算价的2%。投标保证金有效期应与投标有效期一致。

投标人撤回已提交的投标文件，应在投标截止时间前书面通知招标人。招标人已收取投标保证金的，应自收到投标人书面撤回通知之日起5日内退还。投标截止后投标人撤销投标文件的，招标人可以不退还投标保证金。

2.履约担保履约担保是指中标人在签订合同前向招标人提交的保证履行合同义务和责任的担保。联合体中标的，应由

联合体牵头人提交履约担保。履约担保形式有银行履约保函、履约担保书、履约保证金等。履约担保的目的是发包人为防止施工承包单位不履行合同或违约，用来弥补给发包人造成的经济损失。

《中华人民共和国招标投标法实施条例》规定，招标文件要求中标人提交履约保证金的，中标人应按照招标文件的要求提交。

履约保证金不得超过中标合同金额的10%。3.预付款担保

预付款担保的主要作用在于保证承包人能够按合同规定进行施工，偿还发包人已支付的全部预付金额。

《标准施工招标文件》通用合同条款规定，承包人应在收到预付款的同时向发包人提交预付款保函，预付款保函的担保金额应与预付款金额相同。保函的担保金额可根据预付款扣回的金额相应递减。

4.工程款支付担保工程款支付担保是指为保证发包人履行合同约定的工程款支付义务，由担保人向承包人提供的担保。发包

人应在签订施工合同时向承包人提交工程款支付担保。发包人要求承包人提供履约担保的，发包人应向承包人提供支付担保。支付担保可以采用银行保函或担保

公司担保等形式。

5.工程质量保证金

工程质量保证金是指发承包双方在施工合同中约定，从应付工程款中预留，用以保证承包人在缺陷责任期内对工程施工质量缺陷进行维修的资金。工程质量保证金实质上是为保证承包人履行施工合同而进行的一种担保。

典型例题

1.【单选】依据《中华人民共和国招标投标法实施条例》规定，关于投标担保的说法正确的是（）。

A.投标保证金不得超过招标项目估算价的2%

B.投标保证金有效期超出投标有效期30天C.投标截止后投标人撤销投标文件的，招标人应该退还投标保证金D.招标人已收取投标保证金的，应自收到投标人书面撤回通知之日起3日内退还

【参考答案】A

2.【多选】工程担保中，履约担保的担保形式有（）。

A.履约担保书

B.履约保证金C.抵押D.担保公司担保E.银行履约保函

【参考答案】ABE